Управление капиталом: финансирование или где взять деньги на инвестирование

ДОБРО ПОЖАЛОВАТЬ В ОТКРЫТОЕ СООБЩЕСТВО УСПЕШНЫХ ЛЮДЕЙ!

Инвестирование - это процесс вложения денежных средств в ценные бумаги.

Финансирование - есть извлечение денежных средств из смежных источников к инвестированию.

Инвестор или спекулянт могут иметь несколько источников:

• пластиковую карту (карточный счет)
• текущий счет физического лица
• депозитный счет (вклад)
• страховые накопления
• расчетный счет юридического лица

Все эти источники могут содержать собственные денежные средства инвестора или спекулянта.

Кроме этого инвестор или спекулянт могут иметь:

• договор банковского счета с условием кредитования этого счета

Таким образом, финансировать инвестиции на фондовом рынке можно, как за счет собственных средств, так и за счет заемных средств.

В первом случае при финансировании инвестиций деньги могут извлекаться из:

• т.н. свободных остатков (из относительно не работающих денег): пластиковая карта, текущий счет физического лица
• других инвестиций (в этих источниках деньги уже являются инвестициями): депозитный счет, страховые накопления

Когда деньги выводятся с пластиковой карты или текущего счета физического лица и переводятся на брокерский счет, то они из свободных остатков могут превратиться в инвестиции (купленные ценные бумаги).

Когда деньги выводятся с депозитного счета или страховых накоплений и переводятся на брокерский счет, то в местах, откуда они выводятся, инвестиции частично или полностью прекращают свое существование (полный или частичный вывод средств) и могут превратиться в инвестиции на брокерском счете (в виде купленных ценных бумаг).

Кроме смежных источников финансирования существуют и встроенные источники.

Например, можно взять:

• деньги в долг прямо на брокерском счете (т.н. "плечо в деньгах") с целью покупки бумаг в расчте на рост
• бумаги в долг прямо на брокерском счете (т.н. "плечо в бумагах") с целью их короткой продажи (в расчете на падение)

Принципиальным вопросом при финансировании инвестиций является вопрос о:

• стоимости финансирования
• потенциальном доходе, который можно получить от финансируемых инвестиций

Может быть так, что стоимость финансирования, предположим за счет брокерского кредита, будет стоить 18% годовых, в то время как от инвестиций на фондовом рынке может быть получено меньше, что не выгодно.

Следовательно, ожидаемый доход перед инвестициями, в идеале, должен совпадать с располагаемым доходом по результатам инвестиций, и он должен быть выше платы за финансирование.

ДОБРО ПОЖАЛОВАТЬ В ОТКРЫТОЕ СООБЩЕСТВО УСПЕШНЫХ ЛЮДЕЙ!

Управление капиталом: почему самое главное в инвестировании?

ДОБРО ПОЖАЛОВАТЬ В ОТКРЫТОЕ СООБЩЕСТВО УСПЕШНЫХ ЛЮДЕЙ!

Управление капиталом - главное в трейдинге и инвестировании, поскольку от него зависит качество исполнения стратегий, тактики поведения и координации ваших действий при достижении финансовых результатов.

Управление капиталом - звено, связывающее ваши торговые операции с роcтом стоимости вашего капитала.

Когда входите в позицию, выходите из позиции – вы активно управляете капиталом.

Когда "сидите" в позиции, то тоже управляете капиталом, но пассивно.

Одно дело, если вы "сидите" в позиции, и она генерирует вам доход и совсем другое, когда позиция вне соответствия с торговым планом убыточна, и вы пассивно смотрите на происходящее (см. ниже: Управление рисками).

В управлении капиталом есть несколько базовых вещей, исходя из которых, ведется торговля:

• величина капитала
• время длительности позиции
• предполагаемая доходность
• умение анализировать информацию
• знание технического анализа

Так, почему управление капиталом – самое главное в трейдинге и инвестировании?

Потому, что «не инвестирование» – тоже управление капиталом, при котором ваш капитал находится в «состоянии покоя».

Однако «не инвестирование» – это бездействие, при котором инфляция оказывает свое отрицательное воздействие, уменьшая покупательную способность капитала.

А цель любого трейдера и инвестора – перерабатывать информацию и управлять капиталом так, чтобы компенсировать объективное воздействие инфляции и получить прирост капитала в соответствии со своими целями.

Цели при управлении капиталом могут быть следующими:

Экономия – это действие по формированию капитала путем уменьшения трат и затрат. Сэкономленные деньги – это деньги, которые могли быть потрачены, а значит, их могло и не быть, если же они есть – это доход.

Сохранение – это действие по сохранению покупательной способности капитала. «Не инвестирование» может уменьшить, а инвестирование сохранить покупательную способность денег.

Преумножение – это действие по увеличению покупательной способности капитала. Здесь уже нужно быть более компетентным в управлении капиталом.

Накопление – это добавление капитала за счет внешних источников к сохраненному и преумноженному капиталу. Это привнесение нового, ранее не задействованного в торговле капитала.

Итак, простое управление капиталом, без его инвестирования, позволяет его экономить и накапливать. Знание того, как сохранить и преумножить, позволяет управлять капиталом более эффективно.

ДОБРО ПОЖАЛОВАТЬ В ОТКРЫТОЕ СООБЩЕСТВО УСПЕШНЫХ ЛЮДЕЙ!