Мониторинг правильности инвестиционного решения: действия при ухудшении условий

Проводя мониторинг, Вы каждый раз будете сравнивать условия конца месяца или квартала (текущие условия) с условиями принятия решения и понимать, что произошло с тех пор с условиями:

ДОБРО ПОЖАЛОВАТЬ В ОТКРЫТОЕ СООБЩЕСТВО УСПЕШНЫХ ЛЮДЕЙ!

● ухудшились

● относительно не изменились

● улучшились

Параметр	0	март	июнь	сентябрь	декабрь
Прогноз МВФ
Значение ставки ФРС (FDTR)
Цена золота
Цена нефти
Цена никеля
Цена стали
Цена доллара в рублях
Цена евро в рублях
Значение индекса S&P 500
Значение индекса ММВБ
Корреляция FDTR и S&P 500
Корреляция FDTR и ММВБ

Естественным образом решение о покупке финансовых инструментов может быть принято не точно в начале года, а в удобный момент. По этому, месяцы и кварталы отмеряйте от даты принятия (реализации) решения по 30 или 90 дней.

Если условия ухудшились – это не является ошибкой, поскольку рынок – не сухая математическая схема, и он подвержен изменениям.

Если условия улучшились, как Вы и планировали, принимая решение, то это играет Вам на руку.

Если условия не изменились, значит, Ваше инвестиционное положение с большой вероятностью осталось тем же.

Ухудшение, не изменение условий, впрочем, как и улучшение условий ведут к вопросу: Что делать в такой ситуации?

Важно помнить, что рынок за 2 месяца может вырасти, как за год!

Для того, чтобы понимать, что именно делать, нужно иметь перед глазами таблицу потенциальных действий.

Действия	Ухудшение условий	Не изменение условий	Улучшение условий
Оставить все как есть, не предпринимая никаких усилий			Сравнивать с эталонами доходности
Продать акции, валюты или золото с убытком и ждать удешевления	Вероятно изыскивать страховой резерв
Купить акции, валюты и золото по еще более низкой цене, тем самым снизив среднюю цену покупки	Пора использовать страховой резерв, самое время!
Продать часть купленных ранее активов с прибылью			Задуматься о том, чтобы продавать!
Купить по большей цене, чтобы нарастить (накопить) сумму			Думать, а не докупить ли на страховой резерв?

Из всех вариантов нужно выбрать наиболее рациональный для Вас на момент мониторинга (актуальный по концу месяца или квартала вариант).

Приняв решение, можете поставить галку в квадрат и написать на листке, почему именно принято такое решение. Как только Вы реализуете свое решение, зафиксируйте в предыдущей таблице новые условия решения и продолжайте мониторинг.

Конечно, мониторинг можно делать по концу года, и тогда, купив финансовые инструменты, вспомните о них через год и продайте.

ДОБРО ПОЖАЛОВАТЬ В ОТКРЫТОЕ СООБЩЕСТВО УСПЕШНЫХ ЛЮДЕЙ!